Thời gian qua, mặc dù cơ quan chức năng tỉnh Quảng Ninh đã tích tuyên truyền và cảnh báo phương thức, thủ đoạn lừa đảo trên mạng xã hội của các đối tượng nhưng vẫn còn những nạn nhân nhẹ dạ cả tin và sập bẫy mất số tiền lớn.
Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp nhận trình báo của chị H.T.Th (SN 1990, trú tại phường Cao Xanh, TP. Hạ Long) với nội dung: Ngày 14/9/2023, chị Th. bị một đối tượng dùng số máy điện thoại 0926.873.xxx gọi điện đến số máy của chị.
Quá trình nói chuyện, đối tượng tự giới thiệu bản thân là nhân viên tư vấn của các hệ thống ngân hàng, có thể hỗ trợ cho chị nhiều dịch vụ ngân hàng như: Làm thẻ tín dụng, rút tiền trong thẻ tín dụng, thanh toán mua hàng quốc tế với giá trị cao nhưng chi phí thấp và nhanh chóng...
Trong khi bản thân chị Th. đang sử dụng một thẻ tín dụng của ngân hàng vớí số tiền được cấp 800 triệu đồng và được chị thường xuyên sử dụng mua hàng, rút tiền mặt tại các điểm đổi dịch vụ. Tuy nhiên chi phí cao, không thuận tiện, nhất là vào ngoài giờ hành chính.
Do đó, khi thấy đối tượng gọi điện và dùng nick zalo "Mai Phương Bank" nhắn tin kết bạn, nạn nhân đã xem thông tin người này qua zalo và nhận thấy, đối tượng thường xuyên đăng hình hảnh liên quan đến hoạt động, dịch vụ ngân hàng khiến chị Th. tưởng.
Ngày 15/6/2023, do chị Th. muốn rút số tiền 520 triệu đồng để giải quyết việc cá nhân nên đã nhắn tin qua zalo "Mai Phương Bank" và được đối tượng nói sẽ hỗ trợ chị rút tiền, tiền rút sẽ được chuyển trực tiếp vào tài khoản ATM của chị Th. Nghe vậy, nạn nhân cung cấp các số in nổi trên thẻ tín dụng và số tài khoản ATM của mình cho đối tượng.
Sau khi cung cấp, chị Th. nhận tin nhắn của ngân hàng gửi mã OTP về máy điện thoại của mình và đối tượng tiếp tục yêu cầu nạn nhân cung cấp mã OTP. Ngay sau đó, chị Th. thấy tin nhắn của ngân hàng báo trừ tiền có trong tài khoản, nhưng nạn nhân chờ mãi không thấy tiền chuyển về tài khoản ATM của mình.
Lúc này, chị Th. nhắn tin zalo, gọi điện vào số 0926.873.xxx để hỏi thì đối tượng đưa ra lý do ngân hàng đang bị lỗi hệ thống. Sau đó đối tượng này tắt máy điện thoại, xóa tài khoản zalo "Mai Phương Bank" khiến nạn không liên lạc được. Biết bản thân đã sập bẫy lừa đảo của đối tượng nên chị Th. đến trình báo công an.
Qua sự việc trên, phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh cảnh báo người dân cần cảnh giác đối với các cuộc gọi số máy điện thoại cá nhân và tin nhắn zalo từ người lạ tự xưng là nhân viên ngân hàng hỗ trợ, tư vấn các dịch vụ của ngân hàng. Người dân không cung cấp các thông tin, hình ảnh như: căn cước công dân, số thẻ ngân hàng, mật khẩu OTP… khi được yêu cầu.
Sau khi khi lấy được những thông tin trên, đối tượng thực hiện mở ví điện tử thực hiện mua sắm, thanh toán online chuyển qua ví điện tử khác để chiếm đoạt tiền có trong tài khoản. Ngoài ra, các đối tượng còn dùng thông tin của nạn nhân bán lại cho đối tượng khác và nhóm đối tượng sẽ sử dụng vào mục đích phi pháp như: Lừa đảo qua mạng, tống tiền...
